Analista de PLD/CFT Pleno

Local: São Paulo – SP | Modelo: Híbrido | Nível: Pleno Sobre a vaga Profissional para atuar na segunda linha de defesa em Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Combate ao Financiamento do Terrorismo. A posição concentra a análise de alertas e operações atípicas, a decisão sobre comunicação ao COAF e o suporte técnico às áreas de negócio — com exposição direta ao regulador e à auditoria. Responsabilidades Analisar alertas gerados pelo sistema de monitoramento transacional, avaliando compatibilidade entre movimentação e perfil do cliente Conduzir a análise de operações suspeitas e elaborar parecer técnico fundamentado, com decisão de comunicar ou não ao COAF Registrar as comunicações no SISCOAF dentro dos prazos regulatórios Executar o processo de KYC reforçado (EDD) para clientes de maior risco: PEP, pessoas expostas, setores sensíveis, não residentes Realizar consultas em listas restritivas (OFAC, ONU, sanções), mídias negativas e bases públicas Aplicar e revisar a metodologia de classificação de risco de clientes (KYC Risk Rating) Apoiar a calibragem de regras e cenários de monitoramento, propondo ajustes para reduzir falso positivo Atender demandas de ofícios judiciais, Bacen, COAF e Ministério Público Apoiar auditorias internas, externas e a Avaliação Interna de Risco (AIR) Contribuir na atualização de políticas, procedimentos e treinamentos de PLD/CFT Obrigatórios Superior completo em Direito, Administração, Ciências Contábeis, Economia ou correlatas 3 a 6 anos de experiência em PLD/CFT em instituição financeira, meio de pagamento ou fintech Domínio da Circular Bacen 3.978/20, Lei 9.613/98 e regulamentação COAF Vivência prática em análise de alertas, elaboração de parecer e comunicação ao SISCOAF Conhecimento de tipologias de lavagem de dinheiro e de abordagem baseada em risco (ABR) Excel intermediário/avançado para análise de movimentação transacional Desejáveis Certificação CPA-20, CAMS ou equivalente em compliance/PLD Experiência com ferramentas de monitoramento transacional e sistemas de KYC/screening SQL ou Power BI para extração e análise de dados Vivência em PLD para produtos específicos: câmbio, Pix, cartões, crédito Interface prévia com áreas de Fraude (ID&F), Risco e Jurídico Inglês intermediário Perfil comportamental Capacidade analítica para conectar evidências dispersas e construir narrativa consistente sobre a operação. Postura firme e independente — a decisão de comunicar ao COAF não pode ceder a pressão comercial. Escrita técnica clara, já que o parecer é o produto principal da função e pode ser lido pelo regulador anos depois. Discrição absoluta: o dever de sigilo e a vedação ao tipping-off são inegociáveis. Indicadores da posição Volume e tempestividade de alertas tratados, aderência a prazo regulatório de comunicação, qualidade do parecer em revisão de qualidade, taxa de falso positivo da carteira e ausência de apontamentos de auditoria/regulador. Qualifications PLD KYC CFT Crédito R6 A Serasa Experian é muito mais do que você imagina. Com o propósito de criar um futuro melhor, ampliando oportunidades para pessoas e empresas, no Brasil somos mais de 4 mil pessoas que atuam em diversos times e especialidades. Aqui, cada conhecimento e diversidade se complementa e você pode trabalhar no que mais ama, estamos comprometidos a construir uma cultura inclusiva e um ambiente no qual pessoas possam equilibrar a carreira com seus compromissos e interesses pessoais, prezando pelo bem-estar. A gente se dedica muito em ser uma das melhores e mais inovadoras empresas para se trabalhar do país, possibilitando experiências e carreiras incríveis para nossas pessoas. Nossa forte abordagem de pessoas em primeiro lugar é reconhecida externamente por meio de diversas certificações de mercado: fomos premiados pelo Great Place To Work™ em 24 países e pela certificação internacional Top Employers, além de sermos reconhecidos como uma das melhores empresas para jovens profissionais e contarmos com uma avaliação de 4,6 no Glassdoor. Cada reconhecimento nos indica que estamos no caminho certo, proporcionando um ambiente de trabalho cada vez melhor para nossos talentos.